Bilan et rétrospective 2019

Bilan et rétrospective 2019

Nous voilà désormais en 2020. Le moment est venu de faire la rétrospective de l’année 2019 !

L’année 2019 a été marquée par la plus forte hausse décennale de l’indice phare de la bourse de Paris : le CAC 40. Celui-ci, en version “nue” s’est adjugé pas moins de 28%. Dans sa version “dividendes réinvestis”, son augmentation est de l’ordre de 32%. Une année fort intéressante, donc, du point de vue de l’investissement !

Bien sûr, l’ensemble des principaux indices mondiaux ont suivi la même trajectoire. Voguant toujours plus hauts, au gré des tweets de Donald Trump (@Potus).

Portefeuille d’actions

Mon portefeuille d’actions, orienté “dividendes“, s’est lui aussi très bien comporté. Composé d’une vingtaine de sociétés françaises, sa performance est légèrement inférieure à celle de son indice de comparaison : le CAC 40 NR. Si ce dernier a cru de 29,20%, mon portefeuille lui se contente de 24,30%.

Cette “sous performance” du portefeuille s’explique par l’investissement de celui-ci “en direct”. C’est à dire que j’achète directement les sociétés plutôt que de “simples” ETF. Ces derniers permettraient de réaliser une performance en ligne avec le CAC 40, mais enlèveraient, selon moi, tout l’intérêt de l’investissement boursier. En outre, je suis entré assez tardivement sur les titres de l’industrie du luxe ayant largement performé en 2019.

Quelques données chiffrées

  • 20 sociétés françaises en portefeuille

Il s’agit uniquement de sociétés cotées sur le marché parisien. Si je n’exclue pas, à l’avenir, de m’ouvrir à d’autres places boursières, je suis pour le moment pleinement satisfait de la composition de mon portefeuille.

  • Investi à 96% en CTO et 4% en PEA

Jusqu’au quatrième trimestre 2019, mes investissements étaient réalisés uniquement sur mon CTO. Ceci afin de palier aux conditions d’investissement dans un PEA. Ayant atteint un rendement brut de plus 0,9 k€ sur ce compte ainsi qu’une valorisation supérieure à une année de mes revenus professionnels, j’ai décidé, fin 2019, de commencer à investir via mon PEA. D’où ce déséquilibre entre les deux supports.

  • Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2019 : 22,28k€
  • Investissements annuels : 4,55k€
  • Dividendes bruts perçus en 2019 : 0,87k€
  • 642 abonnées au jour d’aujourd’hui
  • 101 articles publiés tout au long de l’année écoulée
  • 47743 pages vues (sur le site de Petit Actionnaire)
  • 18372 visiteurs (sur le site du Petit Actionnaire)

Réalisations de l’année du Petit Actionnaire

Cette année passée fut également marquée par de nombreuses réalisations de divers ordres. De quoi réaliser une belle rétrospective 2019. Du dépôt du nom “Petit Actionnaire” à la publication du Guide de l’Éducation financière en passant par le développement de ma présence sur les réseaux sociaux tels que Facebook (@LePetitActionnaire) et Twitter (@LP_Actionnaire), l’année écoulée écoulée fut vraiment chargée et enrichissante (autrement que financièrement parlant).

Perspectives 2020

Bien que les marchés soient sur leurs plus hauts niveaux historiques, je compte poursuivre ma stratégie d’investissement telle que je la mène depuis désormais un certain temps. Chaque mois je poursuivrai mes achats, sans me préoccuper du niveau des marchés.

Néanmoins, je poursuivrai également la couverture partielle de mon portefeuille via des certificats floorés. L’idée étant de pouvoir bénéficier de la hausse de ceux-ci (lorsque les marchés corrigerons) afin de disposer de liquidités à réinvestir.

Bien sûr, je poursuivrai aussi le développement du site du Petit Actionnaire, avec, entre autres, la continuation de mes suivis d’investissements. Si j’ai quelques idées qui me trottent en tête quant à l’écriture d’un deuxième ouvrage, rien n’est, pour le moment, mis sur le papier…

Et bien sûr, cette rétrospective 2019 est le moment de vous dire, à tous, un grand merci à tous pour votre suivi du Petit Actionnaire ainsi que pour vos messages, commentaires et interventions diverses tant sur le site que sur les réseaux sociaux !

En outre, et pour conclure ce (rapide) bilan annuel, je vous souhaite à toutes et tous une bonne et heureuse année 2020. Tant d’un point de vue financier que personnel !

le Petit Actionnaire

1 commentaire pour “Bilan et rétrospective 2019

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