le Petit Actionnaire

Mon portefeuille se compose d’un PEA (Plan Epargne Action) ainsi que d’un CTO (Compte Titre Ordinaire) tous deux ouverts auprès de Bourse Direct. Il s’agit d’un courtier en ligne reconnu et proposant notaomment des tarifs adaptés à mon utilisation. Je suis en mesure de parrainer de nouveaux investisseurs souhaitant y ouvrir / transférer PEA ou CTO. Pour cela, merci de me contacter.

Tarifs Bourse Direct
Tarifs Euronest Bourse Direct (mars 2019)
– Capture d’écran du site du courtier –
Je souhaite me faire parrainer chez BOURSE DIRECT, comment procéder ?
  1. Si vous préférez avoir un contact direct avec moi, utilisez le formulaire de contact du Petit Actionnaire et faites-moi part de votre demande. Je vous indiquerai par retour de mail la procédure à suivre et répondrai par la même occasion à vos éventuelles interrogations.
  2. Si vous considérez un possible échange comme n’étant pas nécessaire, vous pouvez remplir le mini-formulaire ci-dessous avec l’ensemble des informations demandées. Dès réception je me chargerai de lancer la démarche de parrainage auprès de Bourse Direct.

Nota : Notez bien que dans les deux cas, vos données personnelles ne seront utilisées que pour mettre en place le parrainage. Elles seront, à cet effet, transmises à Bourse Direct. Aucune autre utilisation n’en sera faite par le Petit Actionnaire.

- à utiliser uniquement pour faire une demande directe de Parrainage chez Bourse Direct -

MademoiselleMadameMonsieur

Le portefeuille en quelques mots

Objectifs du portefeuille
L’idée est d’assurer une rente régulière via les lignes de fond de portefeuille, tout en accroissant celle-ci (la rente) via quelques lignes spéculatives. Pour conserver une rente la plus régulière possible, je m’impose tout de même quelques règles de bonne conduite :
  • J’ai pour prévision de constituer des lignes de fond de portefeuille d’environ 1k€ chacune. Aussi, une ligne spéculative ne devra pas dépasser 1/3 de la valeur d’une ligne de fond de portefeuille.
  • Les lignes spéculatives dans leur ensemble ne devront pas, au moment de leurs achats, dépasser les 5% de la valeur totale du portefeuille.
Plan Épargne Actions
J’ai un PEA d’ouvert afin de prendre date. Seuls quelques euros sont déposés dessus.
Compte Titre Ordinaire
Ma stratégie m’impose d’investir via un CTO plutôt que via un PEA. La fiscalité du compte titres est bien moins intéressante que celle du plan épargne actions. Mais dans mon cas, les conditions d’ancienneté imposées au PEA pour profiter au maximum de ses avantages fiscaux ne sont pas compatible avec mes objectifs.
Un peu de témérité
J’envisage de diviser ce portefeuille en deux sous-parties. La première sera consacrée aux sociétés ayant vocation à rester dans le portefeuille (fond de portefeuille /fp). La seconde sera consacrée aux sociétés qui auront vu leur cours baisser fortement dernièrement, et qui de ce fait offrent un haut rendement (spéculatives /spec).

Le portefeuille dans le détail

. Foncières

Profitant de l’importante baisse de foncières depuis début 2018, j’ai décidé d’inclure plusieurs d’entre elles dans mon portefeuille. Les rendements délivrés font des foncières de bonnes cibles d’achats.

Immobilier de commerce
MercialysUnibail Rodamco Westfield
Mercialys
fond de portefeuille
. 107 titres
. PRU de 14,02€
. Rendement de 7,98%
. Dividende 2019 de 1,12€ (+2,80%)
Unibail Rodamco Westfield
fond de portefeuille
. 12 titres
. PRU de 168,78€
. Rendement de 6,39%
. Dividende 2019 de 10,80€ (stable)
Immobilier de bureaux
Icade
Icade
fond de portefeuille
. 17 titres
. PRU de 76,24€
. Rendement de 5,64%
. Dividende 2019 de 4,60€ (+7,00%)

. Autres secteurs

Les foncières, évoquées ci-dessus, ont un statut particulier (SIIC – Société d’Investissement Immobilier Cotée) qui leur interdit d’être conservées en PEA. Aussi, voici ci-dessous les sociétés détenues dans mon portefeuilles et éligibles au PEA.

Consommation discrétionnaire
IpsosMichelinPublicis Groupe
Ipsos
fond de portefeuille
. 18 titres
. PRU de 20,22€
. Rendement de 4,35%
. Dividende 2019 de 0,88€ (+1,14%)
Michelin
fond de portefeuille
. 12 titres
. PRU de 104,00€
. Rendement de 3,55%
. Dividende 2019 de 3,70€ (+4,22%)
Publicis Groupe
fond de portefeuille
. 13 titres
. PRU de 49,55€
. Rendement de 4,27%
. Dividende 2019 de 2,12€ (+6,00%)
Consommation de base
DanoneL'OréalLVMH
Danone
fond de portefeuille
. 18 titres
. PRU de 65,20€
. Rendement de 2,97%
. Dividende 2019 de 1,94€ (+2,10%)
L'Oréal
fond de portefeuille
. 3 titres
. PRU de 228,54€
. Rendement de 1,68%
. Dividende 2019 de 3,85€ (+8,50%)
LVMH
fond de portefeuille
. 1 titre
. PRU de 333,19€
. Rendement de 1,80%
. Dividende 2019 de 6,00€ (+20,00%)
Énergie
RubisTotal
Rubis
fond de portefeuille
. 16 titres
. PRU de 48,00€
. Rendement de 3,31%
. Dividende 2019 de 1,59€ (+6,00%)
Total
fond de portefeuille
. 31 titres
. PRU de 51,14€
. Rendement de 5,16%
. Dividende 2019 de 2,64€ (+3,12%)
Services financiers
AxaAxa
Axa
fond de portefeuille
. 63 titres
. PRU de 22,18€
. Rendement de 6,05%
. Dividende 2019 de 1,34€ (+6,34%)
Rothschild & Co
fond de portefeuille
. 14 titres
. PRU de 28,53€
. Rendement de 2,76%
. Dividende 2019 de 0,79€ (+16,17%)
Santé
Sanofi
Sanofi
fond de portefeuille
. 11 titres
. PRU de 75,44€
. Rendement de 4,06%
. Dividende 2019 de 3,07€ (+1,32%)
Industrie
BouyguesPlastic OmniumThermador GroupeVinci
Thales
Bouygues
fond de portefeuille
. 40 titres
. PRU de 35,02€
. Rendement de 4,85%
. Dividende 2019 de 1,70€ (stable)
Thermador Groupe
fond de portefeuille
. 20 titres
. PRU de 52,90€
. Rendement de 3,30%
. Dividende 2019 de 1,75€ (+2,94%)
Vinci
fond de portefeuille
. 14 titres
. PRU de 80,15€
. Rendement de 3,33%
. Dividende 2019 de 2,67€ (+8,97%)
Plastic Omnium
fond de portefeuille
. 28 titres
. PRU de 23,96€
. Rendement de 3,08%
. Dividende 2019 de 0,74€ (+10%)
Thales
fond de portefeuille
. 1 titre
. PRU de 108,06€
. Rendement de 1,92%
. Dividende 2019 de 2,08€ (+18,85%)
Matériaux de base
Saint-Gobain
Saint-Gobain
fond de portefeuille
. 21 titres
. PRU de 32,22€
. Rendement de 4,12%
. Dividende 2019 de 1,33€ (+2,30%)
Des rendements asymétriques

Les sociétés détenues dans mon portefeuille délivrent des rendements très différents les uns des autres. Il n’y a là rien d’alarmant. Cela s’explique par différents facteurs :

  • l’importante baisse des foncières ces derniers mois entraîne mécaniquement une hausse des rendements qui y sont associés.
  • plusieurs sociétés à “faible” rendement proposent des hausses régulières de leur dividende. Je compte là dessus afin de faire croître leur rendement avec le temps.
H Capital - Investissement Dividendes
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